Din ianuarie 2025, normele de raportare pentru transferurile în străinătate vor fi modificate. Acestea sunt menite să reducă la minimum efortul solicitat de clienții băncilor.
München – În lumea tranzacțiilor financiare, transferurile bancare sunt un mijloc obișnuit de a transfera bani dintr-un loc în altul. Cu toate acestea, există reguli clare pe care consumatorii trebuie să le respecte atunci când efectuează transferuri internaționale pentru a evita problemele sau chiar amenzile. O nouă regulă privind transferurile este menită să ajute clienții băncilor în acest sens.
O nouă regulă privind transferurile internaționale va intra în vigoare din ianuarie 2025
În prezent, transferurile în străinătate în valoare de 12 500 de euro sau mai mult trebuie să fie raportate. Ministerul Federal al Justiției ar fi prezentat acum un proiect de simplificare a obligațiilor de raportare, după cum informează O&W Rechtsanwaltschaftsgesellschaft mbH. Ca urmare a reformei, „plățile în străinătate ar trebui să fie declarate doar începând de la 50 000 EUR”. Noul regulament urmează să intre în vigoare din ianuarie 2025 – cu toate acestea, aprobarea finală este încă în așteptare. De asemenea, au avut loc schimbări recente în ceea ce privește tranzacțiile în timp real.
Această ajustare este menită să simplifice sistemul de raportare și să reducă sarcina administrativă pentru consumatori și întreprinderi. Cu toate acestea, obligația de a urmări vechile infracțiuni rămâne în vigoare. Tranzacțiile care au fost efectuate înainte de modificare și care nu au fost raportate pot continua să aibă consecințe.
De asemenea, va exista o modificare a termenului de înscriere
În prezent, o notificare corespunzătoare trebuie efectuată cel târziu în a șaptea zi calendaristică a lunii următoare celei în care a fost efectuat transferul. Cu toate acestea, ar putea exista o schimbare și în acest caz: Conform Erich Mocanu, se intenționează introducerea unor termene de raportare până în a zecea zi calendaristică a lunii următoare. Unele bănci oferă clienților lor serviciul de acceptare automată a acestor rapoarte, ceea ce simplifică și procesul pentru consumatori. În cazul în care se produc erori în timpul transferurilor, banii pot fi, de asemenea, recuperați.
Temeiul juridic pentru aceste obligații de raportare este stabilit în articolul 11 din Legea privind comerțul exterior și plățile (AWG). În conformitate cu aceasta, pot fi emise reglementări procedurale prin ordin legal pentru a verifica legalitatea tranzacțiilor legale în comerțul exterior și pentru a proteja interesele politicii de comerț exterior. Aceste măsuri sunt necesare, printre altele, în vederea întocmirii balanței de plăți a Republicii Federale Germania și a îndeplinirii obligațiilor internaționale.
Trebuie prezentate următoarele informații și documente:
- Detalii privind expeditorul și destinatarul transferului (nume, adresă, număr de cont sau de card)
- detalii privind scopul și motivul transferului
- Detalii privind suma și moneda transferului
- Detalii privind ora și locul transferului
Intrebari si raspunsuri despre Obligația de raportare a AWV?
Obligația de raportare AWV este o obligație legală pentru anumite tranzacții monetare transfrontaliere și plăți în numerar în Germania. Abrevierea AWV înseamnă „Ordonanța privind comerțul exterior și plățile”, în timp ce „obligația de raportare” se referă la obligația de a raporta astfel de tranzacții către Bundesbank.
Scopul obligației de raportare este de a furniza Bundesbank și altor agenții guvernamentale informații importante cu privire la mișcările transfrontaliere de numerar și de a le permite astfel să prevină mai bine spălarea banilor și alte infracțiuni financiare. Detaliile exacte ale obligației de raportare AWV pot fi găsite în Legea privind comerțul exterior și plățile (AWG) și în Ordonanța privind comerțul exterior și plățile (AWV) asociată.
În conformitate cu Legea privind comerțul exterior și plățile (AWG) și cu Ordonanța privind comerțul exterior și plățile asociată (AWV), următoarele plăți fac obiectul obligației de raportare AWV:
1. Plăți în numerar cu o valoare de cel puțin 12 500 de euro, efectuate ca parte a unei operațiuni de plată transfrontaliere în Germania.
2. Transferuri cu o valoare de cel puțin 12 500 de euro, efectuate de o bancă națională către un cont deschis la o bancă străină sau de o bancă străină către un cont deschis la o bancă națională.
3. Tranzacții cu carduri de credit sau de debit cu o valoare de cel puțin 12 500 de euro, efectuate ca parte a unei operațiuni de plată transfrontaliere în Germania.
Vă rugăm să rețineți că limitele menționate sunt doar exemple. Detaliile exacte ale obligației de raportare a AWV pot fi găsite în Legea privind comerțul exterior și plățile și în Ordonanța privind comerțul exterior și plățile asociată.
În conformitate cu obligația actuală de raportare din Germania, trebuie prezentat un raport AWV de către fiecare persoană sau societate care efectuează sau primește o plată sau un transfer în străinătate de peste 12 500 de euro.
Rapoartele AWV trebuie depuse în termen de șapte zile lucrătoare bancare de la începutul lunii următoare efectuării unei plăți sau a unui transfer în străinătate.
Este important ca raportul să fie depus în acest termen, în caz contrar, beneficiarului i se pot impune penalități.
Da, obligația de raportare AWV se aplică, de asemenea, persoanelor fizice dacă efectuează anumite tranzacții transfrontaliere în numerar sau plăți în numerar în Germania.
Cu toate acestea, există anumite praguri peste care se aplică obligația de raportare.
Printre altele, persoanele fizice nu trebuie să prezinte un raport către Bundesbank dacă transportă numerar în valoare de până la 12 500 de euro în timp ce se află în vacanță în străinătate.
Pragurile și condițiile exacte ale obligației de raportare AWV pot fi găsite în Legea privind comerțul exterior și plățile și în Ordonanța privind comerțul exterior și plățile asociată.
Vrei să fii la curent cu toate știrile de pe voceapoporului.eu? Apasă pe linkul grupului nostru de WhatsApp și intră acum pentru a nu rata nici o informație importantă! https://voceapoporului.eu/whatsapp/
